n8n欺诈性预订检测器：识别可疑旅行交易ai工作流

这套自动化的 n8n 工作流程通过全面的人工智能分析和多层安全检查，检测并管理欺诈性预订交易。该系统处理传入的旅行预订数据，执行 IP 地理位置验证，利用人工智能洞察丰富交易详情，计算动态风险评分，并根据威胁级别执行自动响应。所有交易均会记录，并向相关利益相关者发送相应的通知。

温馨提示

• 该工作流程结合了多种检测方法，包括 IP 地理定位、AI 分析和风险评分算法
• Google Gemini 聊天模型为交易分析提供先进的自然语言处理
• 风险等级动态计算并分类为严重、高或标准风险
• 自动阻止和标记系统可实时防止欺诈交易
• 所有交易数据都记录到 Google 表格中，用于审计跟踪和模式分析
• 系统遵守 API 速率限制并包含适当的错误处理机制

工作原理

1. 初始数据提取

• 监控并捕获来自各种来源的预订交易数据
• 提取关键预订详细信息，包括用户信息、支付数据、预订地点和交易元数据
• 执行初始数据验证和格式化以供下游处理

2. IP 地理定位和 AI 分析

• IP 地理位置检查：通过检查地理位置详细信息并与预期用户位置进行比较来验证预订 IP 地址
• AI 代理集成：利用 Google Gemini 聊天模型分析预订模式、用户行为和交易异常
• 增强数据处理：通过地理背景和人工智能驱动的风险指标丰富交易数据

3.风险计算与决策逻辑

• 增强型风险计算器：将人工智能生成的风险评分与基于地理位置的因素、支付方式分析和历史模式相结合
• 严重风险检查：标记风险级别为“严重”的交易，以便立即采取行动
• 高风险检查：识别需要额外验证步骤的高风险交易
• 动态评分：根据实时威胁情报和模式识别调整风险计算

4. 行动与通知

• 阻止用户帐户：自动阻止用户帐户进行关键风险交易，以防止立即发生欺诈
• 标记审核：标记高风险交易，以便欺诈预防团队进行人工审核
• 发送通知：通过电子邮件和消息系统向安全团队发送实时警报
• 自动回复：根据交易状态和风险级别向用户发送适当的消息

5. 日志记录和响应

• 记录到 Google 表格：记录所有交易详情、风险评分以及为全面审计跟踪而采取的行动
• 标记审核：维护标记交易的详细日志，以进行模式分析和机器学习改进
• 响应跟踪：监控并记录所有自动响应和手动干预

如何使用

• 将工作流导入到您的 n8n 实例中
• 配置 Google Gemini Chat Model API 凭据以进行 AI 分析
• 设置 IP 地理定位服务 API 访问以进行位置验证
• 配置 Google Sheets 集成以进行事务日志记录
• 建立 Gmail/电子邮件凭证以发送通知
• 根据您的欺诈容忍度定义风险阈值和评分参数
• 使用样本预订数据测试工作流程，以验证所有组件是否正常运行
• 密切监控初始部署，以微调风险评分算法
• 为标记交易建立手动审查流程
• 制定定期监控和维护计划，以实现最佳性能

要求

• Google Gemini 聊天模型 API 访问
• IP 地理定位服务 API 凭证
• Google Sheets API 集成
• 用于通知的 Gmail API 或 SMTP 电子邮件服务
• 安装了适当节点模块的 n8n 实例

自定义此工作流程

• 风险评分参数：根据您的具体欺诈模式和业务需求调整风险计算算法和阈值
• AI 模型配置：微调 Google Gemini 提示和分析参数，以提高用例的准确性
• 通知渠道：添加或修改通知方法，包括 Slack、SMS 或 webhook 集成
• 数据来源：扩展输入方法以适应其他预订平台或支付处理器
• 日志记录目标：配置替代或附加日志记录系统，例如数据库或外部 SIEM 平台
• 地理规则：根据您的服务区域和客户群定制地理位置验证规则
• 自动操作：根据您的欺诈预防政策修改或扩展自动响应操作
• 审查工作流程：与现有的欺诈审查系统或票务平台集成，实现无缝的手动审查流程