n8n智能体人工智能财务文档处理ai工作流

利用 Google Gemini 进行人工智能财务文档处理

这套全面的工作流程利用人工智能 (AI) 实现整个财务文档处理流程的自动化。无论是通过聊天上传发票、将费用收据放入文件夹，还是添加银行对账单，系统都会自动提取、分类并将您的所有财务数据整理到结构化的 文档表格中。

此工作流程的作用

自动处理三种类型的财务文件：

• 发票处理：通过聊天界面上传 PDF 发票，并通过自动文件组织获取结构化数据提取
• 费用管理：监控 Google Drive 文件夹中的新收据，并使用 AI 自动对费用进行分类
• 银行对账单处理：从银行对账单中提取和组织交易数据，支持多笔交易
• 财务分析：通过人工智能代理使用自然语言查询所有财务数据

主要特点

• 多人工智能角色系统：四个专门的人工智能角色（Mark、Donna、Victor、Andrew）负责不同的财务功能
• Google Gemini 集成：高级文档理解和 PDF 数据提取
• 智能费用分类：使用 LLM 自动将其分为 17 个业务费用类别
• 实时监控：持续监控文件夹中的新文档并自动处理
• 自然语言查询：用简单的英语询问有关您的财务数据的问题
• 自动文件管理：Google Drive 中的智能文件命名和组织
• 全面的错误处理：即使个别文档失败，也能继续进行强大的处理

工作原理

发票处理流程

1. 用户通过聊天界面上传 PDF 发票
2. 文件保存到 Google Drive“发票”文件夹
3. Google Gemini 提取结构化数据（供应商、金额、项目、日期）
4. 数据被解析并保存到“发票记录”Google Sheet
5. 文件重命名为“{供应商名称} – {发票号码}”
6. 确认消息已发送给用户

费用处理流程

1. 用户将收据 PDF 放入“费用收据”Google Drive 文件夹中
2. 系统在1分钟内检测到新文件
3. Google Gemini 提取消费数据（商家、金额、付款方式）
4. OpenRouter LLM 将费用归类到适当的业务类别
5. 所有数据均保存至“费用记录”Google Sheet

银行对账单处理流程

1. 用户将银行对账单上传至“银行对账单”文件夹
2. Google Gemini 从报表中提取多笔交易
3. 自定义 JavaScript 解析器可处理各种银行格式
4. 个人交易已保存至“银行交易记录”Google Sheet

财务分析

1. 需要时启用分析触发器
2. 使用自然语言询问有关您的财务数据的问题
3. AI 代理访问所有三个电子表格以提供见解
4. 获取报告、摘要和趋势分析

您需要设置什么

所需的 API 和凭证

• Google Drive API – 用于文件存储和监控
• Google Sheets API – 用于数据存储和检索
• Google Gemini API – 用于文档处理和数据提取
• OpenRouter API – 用于费用分类（支持多个 LLM 提供商）

Google Drive文件夹结构

在您的 Google Drive 中创建以下文件夹：

• “发票”——已处理发票存储
• “费用收据” – 费用收据放置区（受监控）
• “银行对账单” – 银行对账单放置区（受监控）

Google 表格设置

使用以下列标题创建三个电子表格：

发票记录表：
供应商名称、发票号码、发票日期、到期日、总金额、增值税金额、行项目描述、数量、单价、总价

费用记录表：
商户名称、交易日期、总金额、税额、付款方式、项目描述、数量、单价、总价、类别

银行交易记录表：
交易ID、日期、描述/收款人、借方（-）、贷方（+）、货币、流动余额、注释/类别

用例

• 小型企业会计：自动进行发票和费用跟踪以进行簿记
• 自由职业者财务管理：整理客户发票和业务费用
• 企业费用管理：简化员工费用报告处理
• 财务数据分析：从历史财务数据中获取见解
• 银行对账：自动记录交易和账户对账
• 税务准备：维护有组织的记录并进行适当的分类

技术亮点

• 费用类别：17 个预定义业务费用类别（销售成本、营销、工资等）
• 多格式支持：处理各种 PDF 布局和银行对账单格式
• 可扩展处理：同时处理多个文档
• 错误恢复：即使个别文档失败，仍继续处理
• 自然语言界面：无需技术知识即可进行财务查询
• 实时处理：文件上传后几分钟内即可处理

好处

• 节省时间：无需手动输入财务文件数据
• 准确性：人工智能提取减少人为错误
• 组织：自动文件命名和分类
• Insights：使用自然语言查询财务数据
• 合规性：维护有组织的记录以用于会计和审计目的
• 可扩展性：无需额外开销即可处理不断增长的文档量

该工作流程将繁琐的财务文档处理转变为随着您的业务需求而增长的自动化、智能化系统。